2025年首月21名银行人被监管红牌罚下农信社理事长因“股东违规持股”被终身禁业

  业人士被监管部门撤销了从业资历？今天，根据国家金融监管总局官网揭露发布的信息，财联社记者找到了答案。

  据财联社记者计算，2025年1月，已有21名人员被监管部门予以终身禁业的处分，其间国有大行人员占有半壁河山。

  从违法违法的事由来看，借款“三查”问题仍是被罚主因。此外，时隔近一年，1月份再度有金融租借职业人员被监管“红牌”罚下，这也表现了在“石头记”圈套之后，监管关于金租职业的监管在不断加码。

  某券商微观分析师向财联社记者坦言，自从2023年锦州部属锦银金融租借等多家组织被曝出卷进“”4块石头，贷出8个亿“的”石头记圈套后，金租职业过往的许多乱象现已引发监管层高度重视，相关职业监督办理法令和法规随后出炉。在金租职业强监管的布景下，不扫除未来会有更多违规事例被曝光。

  2025年首张终身禁业的罚单，花落中国银行。1月3日，监管网站发表，朱韶佳（时任股份有限公司酒泉分行公司事务部客户司理助理、助理客户司理）、桂旭（时任股份有限公司酒泉分行公司事务部主任）两名大行职工，由于借款“三查”不到位，被甘肃金融监督办理局处于“制止终身从事银职业作业”的行政处分。

  1月份的最终一张“红牌”，相同花落国有大行。1月22日，监管网站发表，蔡晓梅（时任工商银行十堰分行银行卡事务部事务运营司理），由于内控办理不到位，被湖北金融监管局十堰金融监管分局予以终身禁业的行政处分。

  此外，根据国家金融监管总局官网发布数据，财联社记者计算发现，2025年1月，累计有21名银行从业人员被监管红牌罚下。此外，从发布的处分原因来看，大都依然触及借款办理不审慎、借款资金被移用等借款“三查”问题，其次则是职工行为办理不到位，但这种一般也触及借款违规问题，案涉职工堕入刑案。

  值得注意的是，本年1月份的一桩终身禁业案子较为稀有，曩昔数年简直从未呈现。那就是，1月10日，监管指出，时任余干县乡村信用合作联社理事长夏金平，由于股东违规持股超份额的问题，被红牌罚下。

  根据财联社记者计算，本年1月份，21名被终身禁业的银行人傍边，国有大行稀有占有大都，触及

  朱韶佳（时任中国银行股份有限公司酒泉分行公司事务部客户司理助理、助理客户司理）、

  明安（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行行长）等10名职工，根本占有半壁河山。

  别的，还一名银行人员的作业单位，监管部门并未发布，即由于“授信办理不到位；相关联系辨认不到位、未按集团客户一致授信；职工办理不到位、职工从事违法活动”被监管撤销从业资历的段学玮。

  财联社记者发现，除了国有大行、农商行、农信社体系外，1月份还稀有呈现了金融租借职业的人员被终身禁业，触及王翔（时任江苏金融租借股份有限公司事务二部高档客户司理）、李裕勇（时任江苏金融租借股份有限公司事务二部司理、市场总监），其违法违规事由为“将所有权有瑕疵的工业作为售后回租事务租借物”。

  而从上一年的罚单状况去看，相似的金租职业终身禁业罚单也相同发生在江苏。上一年3月8日，监管发表，时任苏银金融租借股份有限公司美好工业事务部副总司理赵长江，由于对租借物租前查询不尽职负有责任，被监管部门予以“制止从事银职业作业终身”的行政处分。